洗钱是什么意思？洗钱又是什么？洗钱又是怎么洗的？

Question

如题所述

Answer 1

洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金,以便掩盖资金的来源、拥有者的身份,或是使用资金的最终目的.需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义、毒品交易或是集团犯罪有关。　　洗钱由英文“money laundering(money-washing)”一词直译而来,其形象的语言表述记载着洗钱一词的发端：20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机,为顾客洗衣物,而后采取鱼目混珠的办法,将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报,使非法收入和资产披上合法的外衣.　　现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为.　　洗钱罪的主体是金融机构或个人,有五种行为：(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的.”

Answer 2

一、根据我国刑法的规定，洗钱是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，以提供资金帐户、协助将财产转换为现金或者金融票据、通过转帐结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外以及其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的行为。讲白了就是将不合法手段获得的钱变成形式上合法的钱。
二、洗钱的方式有各种各样，最经常看到的情况有以下几种
1.现金走私;2.将大额现金分散存入银行;3.向现金流量高的行业投资;4.购置流动性较强的商品;5.匿名存款或购买不记名有价金融证券;6.制造显失公平的进出口贸易;7.注册皮包公司，虚拟贸易;8.设立外资公司;9.利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入;10.购买保险;11.实施复杂的金融交易;12.在离岸金融中心设立匿名账户;13.利用银行保密法洗钱。本回答被网友采纳

Answer 3

洗钱（Money Laundering）是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

Answer 4

洗钱（Money Laundering）是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
应答时间：2020-12-15，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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Answer 5

崔永元杠上了冯小刚，没想到范冰冰被罚8个多亿。除了偷税漏税，娱乐圈还常爆出洗钱黑幕。有句话叫洗洗更健康，如果把钱也洗一洗是不是也更好用呢？其实洗钱和洗衣服很像，只要三步：放入洗衣机-疯狂漂洗-甩干回收。