牌照作为平台重要的合规文件之一。就相当于一个经营许可证,特别是火币相继拿下日本牌照、美国牌照以及在申请加拿大牌照之后,牌照更是被推到了一个新的高度。获得美国MSB牌照也就意味着火币可以在美国大多数州合理的开展业务了。这就是目前各大平台纷纷开始申请牌照的原因,要想正规合法的开展业务就要申请牌照。
美国MSB牌照的作用:
1.美国MSB牌照名气大,包装平台,好宣传。
2. 平台合规化,规避交易。
3.可以增加客户的信任度、提升自己的知名度,也可以让平台更好更快的合规发展。
申请美国msb牌照的基本流程就是提供一个公司名称和董事资料注册一个美国的普通公司,然后再由这个美国公司作为监管条件申请这个MSB牌照
为什么牌照对于交易平台如此重要, 首先从传统外滙圈的人都知道外滙平台有监管牌照的重要性,就是这样传统的模式也会造就未来的交易平台。所以牌照也必定成为发展的一波趋势
美国MSB牌照的申请流程:
第一步:美国当地公司注册 (注册地选择科罗拉多州)
公司名称:公司名称没有任何限制,不重名即可;名称尾缀可以加LTD (LIMITED), INC 或CO .,LTD 、LLC (尾缀不是必须要的)名称不宜过长,牌照公示不能显示全部公司名称。(六个单词以内)
2.董事资料:身份证正反面照片,或者护照加地址证明。
第二步:MSB牌照递交申请
1. MSB牌照的金融业务方案设计
2. 准备与撰写申请材料
3. 向美国财政部递交MSB牌照的申请
4. 申请过程中,负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。
5. 若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明
美国为联邦政府体系,因此存在联邦政府法律和州政府法律的问题。目前联邦政府对于虚拟货币(Virtual Currency)这块没有专门的法律进⾏监管,所以目前适用的许可是MONEY SERVICES BUSINES (MSB),像Bittrex, Poloniex, Coinbase, Hbus(huobi), Okex都持有这个许可。但是受限于联邦政府和州政府的问题,部分州有自⼰的监管法律,例如纽约州、华盛顿特区等。项目离岸运营的情况下,MSB即可满足美国的监管条件
监管部门&经营范围
美国 MSB(Money Services Business)牌照是由 FINCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的金融牌照,主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移(包括数字货币/虚拟货币)、提供预付项目、签发旅行支票等业务。因此MSB可以覆盖虚拟币交易和外汇交易两大业务领域。
办理时间&条件
MSB办理时间为2-3周。
办理条件为公司法人身份信息和护照,以及商业计划书(可由我司提供)
1
注册美国公司
客户提供3个英文备选公司名称,我司为客户注册一家美国公司
2
撰写申请材料
根据客户的信息和公司情况,我们会为客户撰写申请MSB所需的各项材料以及内控文件
3
提交申请审核
向FINCEN提交申请许可资料,并且回答FINCEN提出的问题(如有)
4
许可在线验证
许可申请完成后,我们会给您发送许可文件以及在线查询链接,您可以自己登陆FINCEN网站进行查询
查询地址
MSB许可查询网址为:www.fincen.gov。 输入公司名字或MSB许可号,即可查询该公司的MSB许可情况。