你认为存多少钱才能让你有安全感呢？
安全感是人们在生活中追求的一个重要目标，它可以给人们带来心理上的稳定和安宁。刘玉玲也在采访中说，与其积攒压力不如积攒金钱。那么你认为存多少钱才能让你有安全感呢？
现在许多人的看法是：在中国，如果你有一二套房子，都是自已的，没有房贷，另外还有2-300万存款，那就算有安全感了。也有激进一些的人认为，在一线城市必须要属于自己的几套房产，另外还有一千万存款以上，那才有安全感呢？但实际上，中国能拿出上千万存款的人毕竟不多，普通人耗尽一生也达不到这个标准，而2-300万存款，可能更为靠谱，才离正常的安全感更贴近一点。
事实上，在有多少存款才有安全感上面，不同的人有不同的看法，并没有什么标准答案。其实，在我们看来，有存款并不能给人带来特别大的安全感，主要原因有以下几点：第一，存款再多，也经不住通胀的稀释，按照我国标准，每年3%的通胀率，10年之后，存款的购买力至少低于现在的七成，总之人民币的购买力越来越差了。所以，只有人民币的购买力稳定了，别老是发毛，存钱才会给你带来安全感。
第二，有存款也并不代表有安全感，很多人觉得，要有一份保障才有安全感。如果老年人有一份退休工资，还有一份医疗保障，如果再有点存款（100万左右），这样的组合配置，才有真正的安全感。所以，存款在很多时候，并不能给你绝对安全。而对于年轻人来说，在失业后，及时获得生活补贴，以及免费获得职业培训，能让你尽快上岗，这才是有安全感的环境。如果连工作都难找，长期失业在家，即使有一大笔存款也是没有安全感的。
第二，每个人对安全感的理解不同。有些人觉得有自己的房子外，再有二三百万人民币就觉得安全了，因为至少可以维持最基本的生活。而那些年轻人觉得有几套房子可以出租，每个月收取租金收入，就有安全感了。还有同样是安全感，农村人的标准，与城市里的人有很大的差别，农村人要用钱的地方不多，他们的安全感比较低，而城里人处处要用钱，自然是拥有几百万也不算太多。
可以肯定的是，有多少存款并不能给你带来安全感，存款一定要与你所拥有的其他保障相叠加，这样国民才有真正的安全感，同时，如果货币年年都要发毛，就算就有多的钱，也是没有安全感的。更何况衡量安全感，每个人的标准完全不同，农村人口消费需求弱，安全感容易满足，大城市里消费的地方多，安全感要满足是很难的。总之，没有任何负债，还有一笔巨款，能有一份保障，社会商品价格保持稳定，这才能给普通家庭带来真正的安全感。
安全感不在于存够某一个数值的金钱，不在于一成不变的“稳定”工作，而在于自己和家人实际的健康状况，和与时俱进的思维、工作能力以及是否有被动收入的持续入账。
对于普通人来说，我们都希望自己和家人身体健康，减少被动支出；但抛开“理财投资升值”这个课题，仅仅是存钱，就不是一件容易的事。
首先，第一个不容易是挣钱不容易。
我们普通人之所以是普通人，就是因为我们大部分的收入都是主动收入，靠劳动所得，所以每一分钱实际上来的都是很不容易的。
我们要想做理财，追求安全就是我们首要的目标。
第二个不容易是投资不容易。大家都希望通过投资来实现被动收入，但是回顾过去的这十几年，真正的去通过投资赚到钱的人真的是少而又少。
第三个不容易是防坑不容易。因为各种信息的不对称，因为专业的缺乏，我们在做投资理财的时候最担心的一个问题就是被坑。
第四个不容易则是变现不容易。如果你买的是房子，你想要变现，你可能要经过3-6个月甚至长达数年的周期，才能实现现金的流转。这期间你还要保证房产、货币均不贬值。
所以仅仅依靠单向的存储，是很难保障最基本的安全感的，更别提提前退休的勇气了。
如果真的需要安全感，我们就需要强化被动收入，以财务自由为奋斗目标。被动收入可以一定程度上抗击生活中的风险，即使在本人无法工作时都能保持生活水准。
被动收入实现的前提是过硬的才能和长线发展的头脑，保障找到属于自己的被动收入渠道。
那对标上述4条困境，我们可以得出，一个合格的被动收入渠道，需要满足：真正的投资而非投机、真实有效的披露信息、能够及时变现的退出方式。
如果存钱是为了更好地养老，那么除了“报复性储蓄”，我们想实现躺平生活，找到提高被动收入的方式，就是必不可少的。
对于我来说，如果收入稳定，安全感跟存多少钱没有太大关系。工作这几年唯一没有安全感的时候是去年年中信用卡账单爆发，因为连续外出旅游，保险扣款，电商年中促让我处于一种还不起信用卡的恐慌中，为时半个月所以要是多少存款会让自己有安全感，我的答案可能是妥妥的覆盖我的信用卡账单来谈谈能让我比较舒适的经济状态，我对自己要求比较低，这也是我能力范围内的舒适状态。
1. 每月能存下点钱 ，我做的是基金定投，大概金额是自己工资的1/5—1/6，这钱我一直没动过。
2.生病了要有钱看，看不好有钱给爸妈（重疾险+意外）这个一年交一次，我从两家公司买的，一年两次，那两个月基本不敢买东西，但这保险让我很有安全感。
3.想去的地方可以直接去，不受经济限制，经济舱就好，酒单看当时情况啦，但该去的景点，该吃的餐厅是必须的…要求不多，一年两次出境，境内若干。
4. 目前手里有一些外币，也是基本不动。金额够应急。
这大概是我目前状态现在许多人的看法是：在中国，如果你有一二套房子，都是自已的，没有房贷，另外还有2-300万存款，那就算有安全感了。也有激进一些的人认为，在一线城市必须要属于自己的几套房产，另外还有一千万存款以上，那才有安全感呢？但实际上，中国能拿出上千万存款的人毕竟不多，普通人耗尽一生也达不到这个标准，而2-300万存款，可能更为靠谱，才离正常的安全感更贴近一点。
事实上，在有多少存款才有安全感上面，不同的人有不同的看法，并没有什么标准答案。其实，在我们看来，有存款并不能给人带来特别大的安全感，主要原因有以下几点：第一，存款再多，也经不住通胀的稀释，按照我国标准，每年3%的通胀率，10年之后，存款的购买力至少低于现在的七成，总之人民币的购买力越来越差了。所以，只有人民币的购买力稳定了，别老是发毛，存钱才会给你带来安全感。
第二，有存款也并不代表有安全感，很多人觉得，要有一份保障才有安全感。如果老年人有一份退休工资，还有一份医疗保障，如果再有点存款（100万左右），这样的组合配置，才有真正的安全感。所以，存款在很多时候，并不能给你绝对安全。而对于年轻人来说，在失业后，及时获得生活补贴，以及免费获得职业培训，能让你尽快上岗，这才是有安全感的环境。如果连工作都难找，长期失业在家，即使有一大笔存款也是没有安全感的。
第二，每个人对安全感的理解不同。有些人觉得有自己的房子外，再有二三百万人民币就觉得安全了，因为至少可以维持最基本的生活。而那些年轻人觉得有几套房子可以出租，每个月收取租金收入，就有安全感了。还有同样是安全感，农村人的标准，与城市里的人有很大的差别，农村人要用钱的地方不多，他们的安全感比较低，而城里人处处要用钱，自然是拥有几百万也不算太多。
可以肯定的是，有多少存款并不能给你带来安全感，存款一定要与你所拥有的其他保障相叠加，这样国民才有真正的安全感，同时，如果货币年年都要发毛，就算就有多的钱，也是没有安全感的。更何况衡量安全感，每个人的标准完全不同，农村人口消费需求弱，安全感容易满足，大城市里消费的地方多，安全感要满足是很难的。总之，没有任何负债，还有一笔巨款，能有一份保障，社会商品价格保持稳定，这才能给普通家庭带来真正的安全感。
你好，你认为存多少钱才能让你又安全感呢，关于这个这个问题阶段不同，需求不同。存钱这件事情一直都是很多人的动力，但在不同阶段之中，至于存多少钱才会有安全感，也是完全不一样的，就例如在上小学高中时，可能手里面有个几百块钱就会特别有安全感，但上大学之后可能要上千，毕业之后有了自己的家庭，手中肯定是要有上几十万可能才会有安全感，对于存钱的需求也会变得越来越高。存钱能带来一定的安全感在手中有存款的时候，给人能够带来一定的安全感，但是钱才能够给人带来的安全感是阶段性的，随着人的生活不断的向前，也会推动自己存钱的数额，金钱和安全感是不属于一个状态的，是会跟着变化而变化，特别是在年龄增加的时候，对于存钱的欲望也会越来越强烈，对自己存钱具体能够达到多少金额要求也会越来越高。
人生的不同阶段在每个年龄段都是人生的不同阶段，在财富上面的成就也是人生的不同阶段，人在没钱的时候，手里面稍微有点钱，在这种情况之下，可能觉得手中拿着100万，充满了满满的安全感，可真的拥有了100万之后，肯定就会追求更高的生活，对财富的要求也会越来越高，原本的100万可能就不再够用，一旦金钱缺少之后，人又会缺乏安全感，在维持了富裕的生活之后，就需要更多的存款，才能够获得安全感。
每个人都有不同的答案人的阶段不同，每个人的人生不同对于多少钱能够带来安全感这个问题的答案也会有所不同，就例如有一些证明人是手中有100万，他会觉得自己的钱变少了，需要赚更多的钱，但对于一个普通或者是贫困的人来说，手中拿着100万就会有着极其满足的安全感。和支出水平有着一定的关系，在支出越多则需要赚更多的钱获得安全感，收入水平也比较重，要能够保证自己的生活无忧，随着年龄越来越大之后，则需要更多的钱为老年生活做保障，有了保障之后就会充满安全感。总之，对于每个人而言，储蓄的数量应该根据自身实际情况和需要进行合理的规划，以确保自己在生活中不会遇到太大的财务困难。
这没有一个固定的答案。现在许多人的看法是：在中国，如果你有一二套房子，都是自已的，没有房贷，另外还有2-300万存款，那就算有安全感了。也有激进一些的人认为，在一线城市必须要属于自己的几套房产，另外还有一千万存款以上，那才有安全感呢？但实际上，中国能拿出上千万存款的人毕竟不多，普通人耗尽一生也达不到这个标准，而2-300万存款，可能更为靠谱，才离正常的安全感更贴近一点。
1、事实上，在有多少存款才有安全感上面，不同的人有不同的看法，并没有什么标准答案。其实，在我们看来，有存款并不能给人带来特别大的安全感，主要原因有以下几点：第一，存款再多，也经不住通胀的稀释，按照我国标准，每年3%的通胀率，10年之后，存款的购买力至少低于现在的七成，总之人民币的购买力越来越差了。所以，只有人民币的购买力稳定了，别老是发毛，存钱才会给你带来安全感。
2、有存款也并不代表有安全感，很多人觉得，要有一份保障才有安全感。如果老年人有一份退休工资，还有一份医疗保障，如果再有点存款（100万左右），这样的组合配置，才有真正的安全感。所以，存款在很多时候，并不能给你绝对安全。而对于年轻人来说，在失业后，及时获得生活补贴，以及免费获得职业培训，能让你尽快上岗，这才是有安全感的环境。如果连工作都难找，长期失业在家，即使有一大笔存款也是没有安全感的。
3、每个人对安全感的理解不同。有些人觉得有自己的房子外，再有二三百万人民币就觉得安全了，因为至少可以维持最基本的生活。而那些年轻人觉得有几套房子可以出租，每个月收取租金收入，就有安全感了。还有同样是安全感，农村人的标准，与城市里的人有很大的差别，农村人要用钱的地方不多，他们的安全感比较低，而城里人处处要用钱，自然是拥有几百万也不算太多。可以肯定的是，有多少存款并不能给你带来安全感，存款一定要与你所拥有的其他保障相叠加，这样国民才有真正的安全感，同时，如果货币年年都要发毛，就算就有多的钱，也是没有安全感的。更何况衡量安全感，每个人的标准完全不同，农村人口消费需求弱，安全感容易满足，大城市里消费的地方多，安全感要满足是很难的。总之，没有任何负债，还有一笔巨款，能有一份保障，社会商品价格保持稳定，这才能给普通家庭带来真正的安全感。
4、安全感不在于存够某一个数值的金钱，不在于一成不变的“稳定”工作，而在于自己和家人实际的健康状况，和与时俱进的思维、工作能力以及是否有被动收入的持续入账。对于普通人来说，我们都希望自己和家人身体健康，减少被动支出；但抛开“理财投资升值”这个课题，仅仅是存钱，就不是一件容易的事。首先，第一个不容易是挣钱不容易。我们普通人之所以是普通人，就是因为我们大部分的收入都是主动收入，靠劳动所得，所以每一分钱实际上来的都是很不容易的。我们要想做理财，追求安全就是我们首要的目标。
四、不容易是投资不容易。大家都希望通过投资来实现被动收入，但是回顾过去的这十几年，真正的去通过投资赚到钱的人真的是少而又少。第三个不容易是防坑不容易。因为各种信息的不对称，因为专业的缺乏，我们在做投资理财的时候最担心的一个问题就是被坑。第四个不容易则是变现不容易。如果你买的是房子，你想要变现，你可能要经过3-6个月甚至长达数年的周期，才能实现现金的流转。这期间你还要保证房产、货币均不贬值。所以仅仅依靠单向的存储，是很难保障最基本的安全感的，更别提提前退休的勇气了。
五、如果真的需要安全感，我们就需要强化被动收入，以财务自由为奋斗目标。被动收入可以一定程度上抗击生活中的风险，即使在本人无法工作时都能保持生活水准。被动收入实现的前提是过硬的才能和长线发展的头脑，保障找到属于自己的被动收入渠道。那对标上述几条困境，我们可以得出，一个合格的被动收入渠道，需要满足：真正的投资而非投机、真实有效的披露信息、能够及时变现的退出方式。
如果存钱是为了更好地养老，那么除了“报复性储蓄”，我们想实现躺平生活，找到提高被动收入的方式，就是必不可少的。
存多少钱才能让一个人有安全感，这个问题取决于个人的生活习惯、收入水平、家庭状况等因素。有些人可能认为存一定比例的收入就足够了，而有些人则可能需要储备更多的资金。
一般来说，建议大家至少储备三个月的生活费用作为应急备用金，以应对突发情况，例如失业、疾病等。如果您的收入较为稳定，且有其他的保险和资产，也许可以适当减少备用金储备。
此外，根据个人的情况，也可以考虑其他的储蓄目标，例如支付房贷、子女教育、退休计划等。根据这些目标，可以制定合理的储蓄计划，以满足个人的需求和目标。
总之，存多少钱才能让一个人有安全感，需要根据个人的情况来决定。建议制定合理的储蓄计划，以应对突发情况和实现个人的储蓄目标。
除了应急备用金和其他储蓄目标，还有其他因素可以影响个人的储蓄计划和安全感，例如个人的健康状况、工作稳定性、家庭状况等。
如果您的健康状况较差，可能需要储备更多的资金以应对医疗费用和治疗费用。如果您的工作较为不稳定，可能需要更多的应急备用金以应对可能的收入下降。如果您有家庭，可能需要考虑家庭开支和家庭成员的需求，制定相应的储蓄计划。
个人的投资目标和风险承受能力也是决定储蓄计划的重要因素。如果您的投资目标是长期增长，可能需要考虑将一部分资金投资于股票、基金等高风险资产；如果您的风险承受能力较低，可能需要选择低风险的储蓄方式，例如定期存款、货币基金等。
储蓄计划需要根据个人的情况来制定，建议结合个人的健康状况、工作稳定性、家庭状况、投资目标和风险承受能力等因素，制定合理的储蓄计划。同时，也需要不断调整和更新储蓄计划，以适应个人的变化和发展。